Dokumentáció

Szerepkörök és jogosultságok

Minden projekthez tartozó ember egy szerepkörrel (role) rendelkezik, amit a Csapat fülön a projekt tulajdonosa (OWNER) állít be meghíváskor vagy utólag. A jelenlegi állapot szerint a szerepkör főleg címke, nem hozzáférés-korlátozás — az alábbi táblázat pontosan leírja, mi számít ténylegesen.

Röviden: ha valakit meghívsz egy projektbe (bármilyen szerepkörrel), az illető ugyanazt látja, amit te — a Tulajdonoson kívül csak a csapat-tagok kezelése (szerepkör-váltás, eltávolítás) van korlátozva.

Csak megtekintés — a szerepkörtől független kapcsoló

A szerepkör mellett minden projekt-tagon bekapcsolható egy külön, attól teljesen független "Csak megtekintés" jelölő: az illető ezután mindent lát a projektben, de semmit nem tud módosítani (nem hozhat létre és nem szerkeszthet napló-bejegyzést, költségvetési tételt, dokumentumot, üzenetet stb. — a megtekintés viszont változatlanul teljes). Ez NEM egy új szerepkör, hanem bárkire ráadható: egy Ingatlanos vagy egy Ügyfél (CLIENT) is lehet írásjogú vagy csak-megtekintő, a kettő kombinálható. Csak a projekt tulajdonosa (OWNER) állíthatja be, a Csapat fülön, egy meglévő tagnál bármikor át- és visszakapcsolható jelölőnégyzettel; meghíváskor is bejelölhető, tehát valaki eleve csak megtekintésre hívható meg. Tipikus felhasználása: befektetők vagy megfigyelők, akiknek lássák a projekt állapotát, de ne tudjanak semmit átírni benne.

CLIENT szerepkör vs. Ügyfél-dashboard

Ha valakit "Ügyfél" (CLIENT) szerepkörrel meghívsz a Csapat fülön, az illető egy teljes jogú projekttag lesz — bejelentkezik, és ugyanazt látja, amit te: a belső, felár-tartalmazó költségvetést, a naplót, mindent. Ez a valós beépítőid/kollégáid számára való, nem a végfelhasználó megrendelőnek.

Ha a tényleges megrendelőnek szeretnél korlátozott, ár-szűrt betekintést adni, azt a projekt Ügyfél-dashboard fülén állítod be: itt egy megosztható linket generálsz, ami bejelentkezés NÉLKÜL nyílik meg, és te választod meg, milyen árat lásson a megrendelő (margós, manuális ügyfél-ár, vagy egyáltalán semmilyen ár — csak az ütemezés). Ez a link a valódi, biztonságos módja annak, hogy egy ügyfél lásson valamit anélkül, hogy a belső költségeidhez hozzáférne.

Ökölszabály: kollégát/alvállalkozót/beépítőt hívj meg a Csapat fülön (bármilyen szerepkörrel); a tényleges megrendelőnek az Ügyfél-dashboard megosztható linkjét küldd el, ne hívd meg csapattagként.

Funkciók projektenként

Ezek mind elérhetők minden projekttagnak (ld. fent) — a felsorolás csak azt mutatja, hol mit találsz, nem hozzáférési szintet.

Áttekintés

Haladás-mérő, legközelebbi határidő, tervezett/tényleges költség-összesítő egy pillantásra. Ez a fül nem kapcsolható ki (mindig ez az első, belépési pont).

Itt található a "Pénzügyi összesítő — ki mennyivel van beszállva" kártya is, amit minden projekt-tag lát, a csak-megtekintés jogú tagok (jellemzően a befektetők) is. Két részből áll: a Költségek tételesen (vételár, illeték, ügyvédi/földhivatali díj, közös költség, a felújítás eredeti áron, a készpénzes költségek szorzós többlete, ezek összege a befektetői összköltség), és a Finanszírozás: befektetőnként a hozzájárulás összege és %-os aránya az összköltséghez. A "maradék" befektető sora "Maradék (a többi költség)" jelöléssel szerepel; ha Te magad vagy az egyik befektető, a saját sorod ki van emelve. Ha van tervezett eladási ár, a kártya a Várható eredményt is mutatja: tervezett eladási ár − ingatlanközvetítői jutalék = nettó eladási bevétel, − befektetői összköltség = várható eredmény (adózás és elosztás előtt). Profitmegosztást a rendszer nem számol, csak ezt a különbözetet.

Napló

Dátum szerint csoportosított (Ma/Tegnap/dátum) bejegyzések, fotóval — telefonon egyből kamerát nyit.

Ütemezés

Fázisok listája + egy vizuális Gantt-idővonal (nyíl-gombok, csúszka, dátum-beírás, Napi/Heti/Havi nézet). Két külön határidő fázisonként: belső (csapat-vállalt) és ügyfél felé vállalt. Fázis-függőségek (nem indulhat, amíg az előző nincs kész).

Költségvetés

Tételek mennyiséggel, tervezett/tényleges árral, anyag/munkadíj-bontással, ÁFA-val, kategóriákkal (ld. lent). Innen exportálható Excel (terv/tény/egyben) és PDF (HU/EN).

A fül tetején egy külön "Alapköltségek" szekció gyűjti össze azokat a tételeket, amik jellemzően minden ingatlan-projektnél felmerülnek, de nem sima költségvetési sorok: vagyonszerzési illeték, ügyvédi költség, földhivatali beadási díj, közös költség, és — eladáskor — az ingatlanközvetítői jutalék. A vételár, az illeték, az ügyvédi és földhivatali díj és a közös költség automatikusan beleszámít a projekt befektetők által finanszírozandó összköltségébe, tehát a Befektetők fülön a maradék-számításba is. Az ingatlanközvetítői jutalék kivétel: azt az eladás UTÁN, az eladási bevételből fizetik, ezért az Alapköltségek táblázatban külön, elválasztva jelenik meg ("Eladáskor, a bevételből fizetendő"), és NEM része a befektetői tőkének / a maradék-számításnak — a Várható eredményből vonódik le.

Fontos tudni, hogyan dől el, mennyi az adott tétel összege — ez az ún. feloldási lánc:

• Ha a projektnél be van állítva egy érték, az érvényes.
• Ha ott nincs, a Profil oldalon a cégre beállított alapértelmezés érvényesül (ha van ilyen).
• Ha az sincs, a százalékos tételeknél (illeték, közvetítői jutalék) a rendszer beépített javaslata lép életbe: 2% illeték, 2,9% jutalék. Ezek viszont csak akkor adnak ténylegesen összeget, ha a hozzájuk tartozó alap meg van adva (az illetékhez a vételár, a jutalékhoz a tervezett eladási ár) — alap nélkül nulla marad, még ha a mérték be is van állítva.

Jutalék és ÁFA: a jutalék %-a nettó érték (alapból 2,9%). A jutalék ÁFA % mezője alapból 0 (a közvetítő alanyi adómentes: nettó = bruttó); ha a közvetítő ÁFA-s, itt megadható (pl. 27%) — a táblázat ilyenkor nettó / ÁFA / bruttó bontásban mutatja, és a bruttó összeg számít bele az eladási bevételből levonandó tételbe. A mező projekt-szinten felülírható, és a cég-szintű alapértelmezésnél (Profil) is beállítható.

Készpénzes (KP) költségek: a költségvetési sor formján a "Készpénzzel fizetve" jelölő a tételt készpénzesnek jelöli; a táblázatban ilyenkor "KP ×1,17" címke látszik a sor mellett. A készpénzes tételeket a befektetők felé a KP-költség szorzóval számoljuk el (beépített érték 1,17; projekt-szinten és cég-szinten felülírható) — a Befektetők fülön és az Áttekintés összesítőjében mindkét érték látszik: az eredeti összeg és a szorzós is (pl. 629 000 Ft → ×1,17 = 735 930 Ft). A szorzó csak a "Készpénzzel fizetve" jelölésű sorokra hat, és csak a befektetők felé érvényes: az Analitika belső költsége az eredeti árat használja. Jelölés nélkül egyetlen meglévő költségvetési sor sem változik.

Költségsorok átnézése: kizárás, megjegyzés, bontás, szűrő. A költségvetési tábla minden során van egy "Beszámít" jelölőnégyzet (alapból bepipálva). Ha kiveszed, a sor "Kizárva" címkét kap, áthúzva és halványan marad a listában, de sehol nem számít bele az összegekbe: sem az Áttekintésben, az Analitikában, a Befektetők fülön (összköltség, KP-szorzós többlet, maradék), az elszámolásban, sem az Excel/PDF exportban (az Excelben "(kizárva)" jelöléssel, nulla összeggel látszik, a PDF-ben nem jelenik meg — a lábjegyzet írja a számukat) — az ügyfél-dashboardon és az ügyfél-PDF-ben pedig egyáltalán nem jelenik meg. Bármikor visszapipálható; ha semmit nem zársz ki, egyetlen szám sem változik. Soronként a név alatt egy megjegyzés szerkeszthető (kattints rá, Enter vagy a mezőn kívüli kattintás ment), például "Csengery — felülvilágító". Ha egy tétel csak részben tartozik a projekthez, a sor "Bontás" gombjával leválaszthatsz belőle egy összeget (vagy a sor %-át): az új sor a "↳" jellel közvetlenül az eredeti alatt jelenik meg, alapból kizárva, a két sor összege pedig az eredeti marad (a bontás arányosan osztja az egységárat, az anyag/munkadíj bontást és a kézi ügyfél-árat; a készpénzes jelölés mindkét részen megmarad). A tábla fölött a szűrő (Mind / Beszámított / Kizárt) és a kereső (név és megjegyzés) szűkíti a listát, az összesítő sáv a beszámított és a kizárt sorok számát és összegét mutatja, a bal oldali jelölőnégyzetekkel kijelölt sorokat pedig egyszerre ki- vagy visszaveheted. Csak-megtekintő taggal ezek a vezérlők nem szerkeszthetők.

A táblázat mindig mutatja, egy adott tétel honnan jött (projekt / cég / beépített javaslat), hogy világos legyen, mi a tényleges, mi csak alapértelmezés.

Analitika

A projekt saját visszakövetése: csúszás napokban (a tervezetthez képest), költségvetés-eltérés százalékban, haszonkulcs, és a lejárt (de még nem kész) fázisok listája egy pillantásra. Ugyanezek az adatok minden projektre összesítve is elérhetők a fő navigációból (a bejelentkezett felhasználó nevénél/menüjében).

Ajánlatkérések

Munkára (opcionálisan egy fázishoz kötve) árajánlat kérhető — akár projekt-tagoktól, akár teljesen külsős beszállítóktól/alvállalkozóktól, akiknek NEM kell regisztrálniuk az ajánlat beküldéséhez (egyedi linket kapnak emailben). A beérkezett ajánlatok közül egy elfogadható, ami lezárja a kérést.

Ügyfél-dashboard

Ld. a fenti kiemelt szakaszt — ez a megrendelőnek szóló, korlátozott, token-alapú nézet.

Csapat

Meghívás email-lel (a meghívott automatikusan kap egy emailt a linkkel), szerepkör + a fentebb leírt második kategorizálás (szakma / vállalkozási forma). Szerepkör-váltás, a "Csak megtekintés" beállítás és tag-eltávolítás csak a Tulajdonosnak (ld. fent a "Csak megtekintés" szakaszt) — ez már meghíváskor is bejelölhető, tehát valaki eleve csak-megtekintőként hívható meg. A tagok soránál a Jelszó-link gomb (csak a Tulajdonosnak, és csak olyan tagnál, aki kizárólag a te projektjeidben tag) 24 óráig érvényes jelszó-beállító linket készít, amit chaten küldhetsz el neki — email nem megy ki.

Dokumentumok

Bármilyen fájl, telefonon egy koppintással fénykép is — a feltöltő neve mindig látszik (bizonyíték-napló). Kereshető, szűrhető feltöltő/időrend szerint. Gyors fotó nézet: a projekt címéhez ?photo=1-et fűzve (pl. /project.html?id=…&photo=1, telefon kezdőképernyőjére is kitehető) egy nagy kamera-gomb nyílik: koppintás → fénykép → egyből feltöltődik, alatta jegyzet is menthető a naplóba. Belépéskor az Emlékezz rám jelölővel 90 napig bejelentkezve maradsz. A feltöltő mezővel egyszerre több fájl is kiválasztható — a feltöltés után fájlonként külön visszajelzést kapsz arról, hogy az adott fájl sikeresen felkerült-e, így egy esetleges hibás fájl nem akasztja meg a többi feltöltését.

Üzenőfal

A projekt tagjainak belső üzenetei — push-értesítéssel. Kereshető, szűrhető szerző/időrend szerint.

Térkép

A projekt pontos helyszíne — kattintással vagy jelölő-húzással állítható.

Kulcsok

Nyilvántartás arról, hogy egy fizikai kulcs (pl. bejárati kulcs) éppen kinél van — ki lehet adni egy projekt-tagnak, majd bármikor átadható másnak (pl. ha közben szakma-váltás történik egy fázisnál). Opcionális fül, projektenként ki-/bekapcsolható (ld. lent).

Befektetők

Nyilvántartás arról, hogy a projektbe ki mennyit tett bele, és milyen jogcímen (Tagi kölcsön, Törzstőke-emelés, Egyéb). A befektető-lista projekt-szintű — ugyanaz a személy egy másik projektben külön sorként szerepel, ha ott is befektet.

Egy hozzájárulás kétféle lehet:

• Konkrét összeg: a befektető egy fix, beírt összeget tesz be (pl. 20 000 000 Ft).
• "Maradék" (a projekt hátralévő finanszírozási igénye): ezt NEM összegként írod be, hanem a rendszer számolja ki folyamatosan — ez a legfontosabb, könnyen félreérthető pont. Ahogy nő a projekt elszámolt összköltsége (újabb számlák, felújítási tételek kerülnek be a Költségvetésbe, illetve az Alapköltségek is beleszámítanak), a maradék-befektető összege automatikusan együtt nő vele. Ezért ez a szám jellemzően nem kerek — pontosan annyi, amennyi a projekt tényleges összköltségéből a fix hozzájárulások levonása után megmarad. Projektenként legfeljebb egy ilyen maradék-hozzájárulás vehető fel.

Ha a fix (konkrét összegű) hozzájárulások összesen többet tesznek ki, mint a projekt teljes elszámolt költsége, a maradék negatívba fordul — a fül ilyenkor "túlfinanszírozott" állapotot jelez. Ez nem hiba, csak azt mutatja, hogy a befektetők többet tettek be, mint amennyi eddig ténylegesen elköltésre került. A fül alján mindig látszik az összesítés: költségek eredeti áron, a KP-szorzó többlet, a befektetői összköltség (a készpénzes tételek tételes eredeti → szorzós összegével), fix hozzájárulások összesen, maradék, és a lefedettség százalékban. A befektetői összköltség nem tartalmazza az ingatlanközvetítői jutalékot — az az eladási bevételből megy.

Pénzügyi összesítő, eladás és elosztás (Áttekintés fül)

Az Áttekintés fülön minden projekt-tag — a csak-olvasó befektetők is — látja a pénzügyi összesítőt: felül a kulcsszámok (befektetői összköltség, eladási ár, eredmény, hozam), alatta az időrend (vásárlás, költségek, befizetések, eladás, jutalék, adó, kifizetések dátum szerint; a dátum nélküli tételek „Dátum nélkül" alatt a végén), majd a költségek, a finanszírozás, az eladás és eredmény, végül az elosztás. A saját sorod kiemelve látszik.

• Tényleges eladás: a Költségvetés fül „Alapköltségek" szekciójában megadható a vásárlás és az eladás dátuma, a tényleges eladási ár (ez felülírja a tervezettet — addig a kártya „Tervezett eladási ár"-at és „becslés" jelzést mutat), a jutalék fix összege (felülírja a %-os jutalékot és annak ÁFA-ját) és az eladás utáni adó (pl. SZJA). Amit üresen hagysz, az nem számít bele.
• Eredmény = eladási ár − jutalék − eladás utáni adó − befektetői összköltség.
• Arányos elosztás: az eredmény a befektetett tőke arányában oszlik; a költségeket, az adót és a jutalékot a befektetők arányosan viselik. Befektetőnként látszik a tőke, az arány, a profitrész, a kifizetés (tőke + profitrész), a hozam és — ha a vásárlás és az eladás dátuma is meg van adva — az éves hozam.
• Eladási elszámolás — két kassza (opcionális): az „Alapköltségek" szekció „Eladási elszámolás (két kassza)" blokkjában megadható a számlán kívüli bevétel (pl. bútor, saját névvel), a számlás nyereség szorzója (pl. 0,85 — a befektető becsült nettója a saját 15% SZJA-ja után; tájékoztató), a fejlesztői rész % és a fejlesztő (a projekt egyik befektetője). Ilyenkor a kártya két oszlopban mutatja az elszámolást — „adózás előtt" és „becsült nettó ×0,85": számlás bevétel − jutalék − számlás költségek = számlás nyereség; a számlán kívüli bevételből a KP-s (számlával nem elszámolható) költségek 1×-es összege levonódik, a maradék szorzó nélkül kerül a nyereségbe. Az adózás előtti nyereség oszlik: a fejlesztői rész %-a a fejlesztőé, a többi a befektetett tőke arányában (a fejlesztő is befektető, ő is kap belőle). A kifizetés = tőke + az adózás előtti nyereségrész (a fejlesztőnél + a fejlesztői rész); a cégnél semmi nem marad. A befektetők (nyugdíjasok) maguk számláznak be, és a 15% SZJA-t ők maguk fizetik — a ×0,85-ös „becsült nettó" csak tájékoztató. A befektetői táblázatban minden befektető látja a tőkéjét, az arányát, a nyereségrészét adózás előtt, a becsült nettóját és a kifizetését. A fejlesztői rész összegét csak a nem csak-olvasó tagok látják (a képernyőn és a PDF-ben is); a csak-olvasó befektető a „… %-a oszlik a tőke arányában" sort és a saját kifizetését látja. Ha ezek a mezők üresek, a régi, egykasszás számolás marad változatlanul.
• SZJA-mentes keret (opcionális, a két kasszás blokkban): megállapodás szerint a nem-fejlesztő befektetők együtt ennyi forintnyi nyereségükre nem számolunk SZJA-t, a befektetett tőkéjük arányában. Befektetőnként a keret nem haladhatja meg az illető számlás nyereségrészét (ilyenkor levágódik és figyelmeztetés jelenik meg). Ez csak a befektető becsült nettó (tájékoztató) összegét növeli — a kifizetés (adózás előtti) és a fejlesztői rész nem változik. A befektetői táblázatban és a PDF-ben az érintett sorok jelzik az SZJA-mentes részt.
• Tőkearányos hozam két kasszás módban: az Áttekintés tetején és a PDF-ben a hozam = a nyereség tőkearányosan osztott része (a fejlesztői rész nélkül) az SZJA-szorzó előtt / befektetői összköltség. Nem időarányosított (nincs éves átszámítás).
• PDF letöltése: a kártya fejlécében a „PDF letöltése" gomb egy A4-es, nyomtatható pénzügyi kimutatást ad (összefoglaló, időrend, költségek, finanszírozás, eladás és eredmény, elosztás) — ugyanazokkal a számokkal, mint a képernyőn. A „4. Finanszírozás" alatt „A befizetések tételesen" táblázat mutatja minden befizetés dátumát, jogcímét és megjegyzését; két kasszás módban a „7. A befektetők (fejlesztő nélkül) összesített része" szakasz a fejlesztő nélküli csoport tőkéjét, nyereségrészét és kifizetését összegzi.
• „Mi lenne, ha…?" eladási kalkulátor: a még le nem zárt projekteken (nincs tényleges eladás rögzítve) az Áttekintés fülön külön kártya jelenik meg. Beírhatsz egy feltételezett eladási árat (előtöltve a tervezettel; csúszka és −10% / −5% / +5% / +10% gombok), opcionálisan egy becsült adót Ft-ban vagy a profit %-ában, és azonnal látod a projekt profitját adózás előtt (és adó megadása esetén adózás után), a hozamot (profit / befektetett tőke), valamint a saját részed (profitrész és kifizetés), ha befektető vagy. A teljes befektetői táblázatot csak az írási joggal rendelkező tagok látják; a csak-olvasó befektető a projekt profitját és a saját részét. A jutalék a projekt beállítása szerint számolódik (fix összeg, vagy % a feltételezett árból). Ez csak játék: semmi nem mentődik — se az ár, se az adó; az oldal újratöltésekor a kalkulátor visszaáll az alapértékre, és a tárolt tervezett/tényleges eladási ár nem változik.

Projekt-státuszok

A projekt állapota: Tervezés, Folyamatban, Eladásra vár (a felújítás kész, az ingatlan hirdetve van), Lezárás, Lezárva. A főoldali Kanban táblán az "Eladásra vár" saját oszlopot kap a "Folyamatban" és a "Lezárás" között.

Kategóriák

A Költségvetés tételei kategorizálhatók (pl. "Bontási munkák", "Festés") — 9 alapértelmezett kategória közül választhatsz, vagy írhatsz egyedit. Ez adja a Költségvetés fül gyorslink-sávját, a kategóriánkénti részösszegeket, és az Excel/PDF export csoportosítását.

A projekten belüli menüpontok (fülek) — az Áttekintés kivételével — a Profil oldalon, projekt-menüpont-konfigurációban egyénileg ki-/bekapcsolhatók; a kikapcsolt fülek minden projekttag számára eltűnnek.

AI-asszisztens

A jobb alsó sarokban lévő 🤖 gomb minden bejelentkezett oldalon elérhető, AI-kulcs nélkül is. Kétféleképpen működik:

• Tipikus kérdés-chipek (a panel alján, kattintható gombok): ezek a jelenlegi oldalhoz/fülhöz igazodó, előre megírt navigációs/értelmezési kérdések ("hol találom", "hogyan értelmezzem") — kattintásra AZONNAL válaszolnak, semmilyen AI-hívást nem indítanak, tehát kulcs nélkül és korlátlanul használhatók.
• Szabadon beírt kérdés (a saját projekt-adataidról, pl. "melyik projektemnél csúszunk?"): ehhez ténylegesen AI-hívás kell, ami a projektjeid nevét, határidejét, költségvetés-összegét is elküldi a beállított AI-szolgáltatónak. Ezért ez a mód csak akkor működik, ha van saját vagy céges AI-kulcsod beállítva (Profil oldal) — enélkül az üzeneted egy válaszban jelzi ezt, de a tipikus kérdés-chipek attól még mindig működnek.